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藝術(shù)金融:市場(chǎng)突破新力量?

文章來(lái)源:中國網(wǎng)       發(fā)布日期:2016-05-23 11:07:17    點(diǎn)擊:1329次

“中國藝術(shù)品市場(chǎng)經(jīng)過(guò)幾十年的高速發(fā)展,現在遭遇發(fā)展瓶頸,僅依靠藝術(shù)品市場(chǎng)自身的力量已無(wú)法解決固有的問(wèn)題,必須依靠外在力量,尤其是資本的力量才能實(shí)現新突破,轉型升級?!?月20日,中國首屆藝術(shù)品產(chǎn)業(yè)誠信發(fā)展高峰論壇在廣州藝博會(huì )上舉行,與會(huì )嘉賓們認為,中國藝術(shù)品交易市場(chǎng)很多問(wèn)題正愈演愈烈,當中包括“三假”即造假、售假、拍假,價(jià)格體系扭曲以及交易體系混亂等方面的問(wèn)題,需要尋找新的市場(chǎng)力量加入,依靠藝術(shù)品金融發(fā)展,推進(jìn)誠信機制的建立,將當前陷入持續萎縮、調整的藝術(shù)品市場(chǎng)帶出低谷,并引導產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展,“藝術(shù)金融的發(fā)展將成為中國藝術(shù)品市場(chǎng)轉型發(fā)展的一個(gè)重要機遇?!?/span>

不過(guò),有金融機構提出,當前我國發(fā)展藝術(shù)金融還存在不少短板,相關(guān)法律法規不健全,配套的基礎還不完善,發(fā)展藝術(shù)金融尚不成熟。 ●文/圖:南方日報記者 歐志葵 實(shí)習生 肖茜

現狀??中國藝術(shù)品市場(chǎng)痼疾三大核心問(wèn)題待解決

中國藝術(shù)品市場(chǎng)雖然躋身全球三大藝術(shù)品交易市場(chǎng),然而自2011年起,一度高速前行的藝術(shù)品市場(chǎng)便開(kāi)始進(jìn)入調整期。這兩年更是進(jìn)入調整的“深水區”,市場(chǎng)萎縮、交易不活躍、藝術(shù)品市場(chǎng)的購買(mǎi)力和購買(mǎi)信心不足等等。

“中國藝術(shù)品市場(chǎng)從2015下半年到2016年上半年,是最為困難的時(shí)期,這是一個(gè)市場(chǎng)發(fā)展的基本面,表現在市場(chǎng)規模持續萎縮,雖然萎縮速度開(kāi)始減慢?!敝袊囆g(shù)產(chǎn)業(yè)研究院副院長(cháng)西沐指出,當前中國藝術(shù)品市場(chǎng)面臨的最大挑戰,還是中國藝術(shù)品市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程中的三大核心問(wèn)題沒(méi)有得到根本解決:

首先是誠信機制問(wèn)題,最突出的是“三假”問(wèn)題,即:制假、販假、拍假。其次是價(jià)格形成機制問(wèn)題,目前藝術(shù)品價(jià)格定價(jià)還是用市場(chǎng)“明星”與看“名頭”評判價(jià)值,價(jià)格扭曲的局面沒(méi)有得到很好的改變。第三是交易體系比較混亂,一、二級市場(chǎng)存在嚴重倒掛問(wèn)題,尤其是交易體系里最核心的退出機制,很多投資者在購入和收藏時(shí),懷著(zhù)美好的愿望,但想變現退出時(shí),才發(fā)現退出的渠道和平臺非常少,“千軍萬(wàn)馬在走獨木橋?!?/span>

“上述種種問(wèn)題,依靠藝術(shù)品市場(chǎng)本身的力量沒(méi)辦法解決,我們要尋找新的市場(chǎng)力量?!蔽縻逭J為,要解決當前藝術(shù)品市場(chǎng)長(cháng)期形成的痼疾,突破當前困境,在實(shí)踐中發(fā)現,還是要依靠資本——比如藝術(shù)金融的發(fā)展來(lái)推動(dòng)藝術(shù)品市場(chǎng)疑難問(wèn)題的解決。

西沐稱(chēng),比如誠信機制建設,中國藝術(shù)品市場(chǎng)的不誠信核心主要在交易領(lǐng)域,故中國藝術(shù)品市場(chǎng)的亂象,還是在交易中解決問(wèn)題?!按蟮姆较蛴袃蓚€(gè),一個(gè)是藝術(shù)品市場(chǎng)交易如何平臺化。像文交所的模式,它們使得交易過(guò)程透明化,平臺加互聯(lián)網(wǎng)的融合,是平臺化發(fā)展的一個(gè)重要方向?!?/span>

第二個(gè)是藝術(shù)品鑒證備案溯源體系,通過(guò)對藝術(shù)的交易的流程、規范、管理進(jìn)行規范化、標準化,藝術(shù)品溯源的意義就是在交易環(huán)節構建誠信。

此外,藝術(shù)品市場(chǎng)需要監管。藝術(shù)品市場(chǎng)是一個(gè)非標準的業(yè)務(wù),需要特種服務(wù)。這種情況下,監管就不能滯后。而監管必須有手段和依據,除了行業(yè)管理的職能外,更重要的是依靠行業(yè)規范的標準,還有政策、法律、法規的突破,“對藝術(shù)品市場(chǎng)管理要改變思維,政府要把信用管理作為非常重要的事情來(lái)抓?!?/span>

上海文化藝術(shù)品研究院執行院長(cháng)孔達達也認為,推動(dòng)藝術(shù)金融發(fā)展有利于推動(dòng)藝術(shù)品市場(chǎng)轉型升級。他指出,藝術(shù)金融的發(fā)展將為藝術(shù)市場(chǎng)大大增加流動(dòng)性,不僅盤(pán)活藝術(shù)市場(chǎng)里的存量資金,還將把我國目前沉淀的2萬(wàn)億藝術(shù)資產(chǎn),變成可流通的藝術(shù)資本?!斑@部分資本的激活,將使目前我國藝術(shù)市場(chǎng)每年數百億的交易總額,提升到一個(gè)新的層面?!?/span>

發(fā)展??部分市場(chǎng)在試水

藝術(shù)基金、藝術(shù)品質(zhì)押貸款

據了解,藝術(shù)金融涵蓋的內容較多,目前國內金融機構嘗試的主要是藝術(shù)品基金、藝術(shù)品信托、藝術(shù)品保險、藝術(shù)品質(zhì)押融資、藝術(shù)品租賃等。

在上海、北京、濰坊有部分銀行、典當行與拍賣(mài)行等合作,開(kāi)展藝術(shù)品質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。據中央財經(jīng)大學(xué)拍賣(mài)研究中心研究員、中國拍賣(mài)行業(yè)協(xié)會(huì )法律咨詢(xún)與理論研究委員會(huì )委員季濤介紹,去年中國嘉德春拍曾高價(jià)拍出一幅潘天壽的《鷹石山花圖》。但在拍賣(mài)前,委托方向中國嘉德提出急需錢(qián),需要其作1億元的擔保。嘉德根據經(jīng)驗,經(jīng)對該畫(huà)作鑒定、評估后,判斷該畫(huà)作拍賣(mài)價(jià)格肯定會(huì )超過(guò)1億,而且拍出可能性很大。為此,嘉德答應為委托方做銀行擔保,經(jīng)與某大金融機構談成合作,在1天內就為委托方貸出1億元。在去年春拍時(shí),這件作品果然不負眾望,拍出2.43億高價(jià)。

“這件事情說(shuō)明,大拍賣(mài)公司對質(zhì)押的藝術(shù)品有信心,如果金融機構要做藝術(shù)品質(zhì)押貸款業(yè)務(wù),應該和頂尖拍賣(mài)行合作,因為這些拍賣(mài)行對藝術(shù)品的鑒定、評估、回購以及保管等,都具有現成的專(zhuān)業(yè)能力?!奔緷赋?,頂尖拍賣(mài)行手上也有很多大客戶(hù)資源,比如頂級的買(mǎi)家、賣(mài)家、藏家,拍賣(mài)行知道這些客戶(hù)哪些人缺錢(qián),同時(shí)也知道他們在拍賣(mài)場(chǎng)上的成交情況,能第一時(shí)間掌握這些貸款者的資料,幫助金融機構盡快地把貸款完成。

近日,上海銀行市北分行轄屬文化產(chǎn)業(yè)特色支行成功發(fā)放了首筆書(shū)畫(huà)藝術(shù)品質(zhì)押貸款。據該銀行介紹,該業(yè)務(wù)的借款人為上海的一家藝術(shù)品公司,其經(jīng)營(yíng)了20多年的上海知名畫(huà)廊,質(zhì)押物是該畫(huà)廊收藏的近現代著(zhù)名畫(huà)家傅抱石先生的山水精品畫(huà)作《山齋飲酒》。在此次貸款業(yè)務(wù)中,上海文化藝術(shù)品研究院作為該行藝術(shù)品評估鑒定合作機構對上述藝術(shù)品進(jìn)行鑒定評估,上海自貿區的上海自貿區藝術(shù)品保稅倉庫則為藝術(shù)品提供倉儲質(zhì)押保管,同時(shí)該行配合設計了相應的風(fēng)險防范措施。

據上海文化藝術(shù)研究院執行院長(cháng)孔達達介紹,該學(xué)院就是上海銀行市北分行指定的第三方機構,該學(xué)院研發(fā)構建立的藝術(shù)品鑒評體系,可為藝術(shù)品質(zhì)押貸款進(jìn)行鑒定、估值、風(fēng)險評估,而且在操作層面上有精心的設計。

此外,藝術(shù)金融中的藝術(shù)租賃,目前在國內也剛剛冒出。北京德美藝嘉文化產(chǎn)業(yè)有限公司CEO董藝告訴記者,該公司今年開(kāi)展了藝術(shù)租賃業(yè)務(wù),主要是與大房產(chǎn)商、機構合作,業(yè)務(wù)發(fā)展很快?!笆袌?chǎng)有這方面的需求,預計有百億的市場(chǎng)規模?!?/span>

對于未來(lái)藝術(shù)金融的多種表現形式,董藝認為,她最看好的是藝術(shù)基金和藝術(shù)品租賃。

其中藝術(shù)基金,目前出現一些好的趨勢,國內部分家族財富傳承時(shí),已將藝術(shù)品作為財富配置內容之一?!八囆g(shù)品增值周期長(cháng),長(cháng)期保值、抗通脹,目前國內這塊市場(chǎng)規模比較難估量,因為非常私密,大家很難知道每個(gè)家族用多少錢(qián)去做收藏,當然該領(lǐng)域對專(zhuān)業(yè)性要求非常高?!睋囃嘎?,政府對藝術(shù)基金也很熱心推動(dòng),現在各地政府做了好多文化產(chǎn)業(yè)基金,政府成立了一些大型國有藝術(shù)類(lèi)基金,部分甚至帶有公益性質(zhì)?!斑@個(gè)應該是藝術(shù)金融領(lǐng)域的主流?!?/span>

“藝術(shù)品的租賃包含著(zhù)融資租賃。融資租賃是藝術(shù)金融領(lǐng)域我最看好的一塊?!倍囌f(shuō),該市場(chǎng)潛力估計在百億級,而且是一個(gè)剛性需求。

此外,她認為,文交所也是藝術(shù)金融里很有潛力的模式,它對藝術(shù)品的定價(jià)、確真、交易、退出等提供了最基礎性的保障。

■探討

應完善鑒真、確價(jià)、保管等基礎配套措施

不過(guò),國內藝術(shù)品市場(chǎng)對藝術(shù)金融討論熱情,充滿(mǎn)期待,政府相關(guān)部門(mén)也在呼吁推動(dòng)藝術(shù)品金融化、資本化,然而在實(shí)踐中,藝術(shù)金融發(fā)展緩慢,金融機構包括銀行、保險業(yè)等,對藝術(shù)金融“冷淡”,推出相關(guān)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品者甚少。業(yè)內認為,其原因是當前推廣藝術(shù)金融的市場(chǎng)風(fēng)險很大,藝術(shù)金融在國內發(fā)展還不成熟,很多配套的服務(wù)、機構、設施均不具備,故難以推動(dòng)。

據季濤介紹,去年北京有家銀行拿出30個(gè)億的額度做藝術(shù)金融業(yè)務(wù),該銀行與拍賣(mài)行合作,讓拍賣(mài)行組成鑒定評估機構,但最后一年只完成1億的業(yè)務(wù)量,只完成三十分之一。

“為什么會(huì )這樣?原因是多方面的,首先是資源比較少,可質(zhì)押貸款的藝術(shù)品、高價(jià)值,而且愿意拿出來(lái)質(zhì)押的少。其次是鑒定評估耗時(shí)比較長(cháng)。鑒定、評估工作涉及的專(zhuān)家比較多,藝術(shù)品門(mén)類(lèi)很多,而同一門(mén)類(lèi)專(zhuān)長(cháng)于某人某畫(huà)的又極少,這個(gè)過(guò)程就耗費很多時(shí)間?!奔緷f(shuō),藝術(shù)品質(zhì)押貸款在國內銀行中普遍推廣開(kāi)的難度很大,其規?;c產(chǎn)業(yè)化似乎依然是遙遙無(wú)期。

多位專(zhuān)家均表示,目前在國內開(kāi)展藝術(shù)金融存在的風(fēng)險還比較多。

中國保監會(huì )重大決策專(zhuān)家咨詢(xún)委員會(huì )(籌)負責人許彬就指出,保險業(yè)目前沒(méi)有跟上藝術(shù)市場(chǎng)主要是藝術(shù)品的確真和確價(jià)問(wèn)題難以解決,確真,即藝術(shù)品的真假問(wèn)題;確價(jià),缺乏第三數據支持,“藝術(shù)市場(chǎng)的誠信問(wèn)題、法律法規不是很健全,市場(chǎng)缺乏公認的第三方機構,還缺少很多數據的支持,這些都還需要積累?!?/span>

畫(huà)家、人民大學(xué)藝術(shù)學(xué)院院長(cháng)丁芳認為,在對藝術(shù)品鑒真方面,目前國內大多是依賴(lài)根據經(jīng)驗判斷的鑒定師們,而僅依靠經(jīng)驗判斷,出錯率就高,這是一個(gè)短板?!皬慕虒W(xué)來(lái)講,要積極從學(xué)科建設開(kāi)始?!?/span>

季濤認為,從事藝術(shù)金融的風(fēng)險有五方面,一個(gè)是真偽的問(wèn)題。銀行不知道信任誰(shuí)。第二是評估風(fēng)險,“現在有些銀行在給當代藝術(shù)、不出名的畫(huà)家做質(zhì)押貸款是有問(wèn)題的,因為很多當代藝術(shù)家的作品還沒(méi)有成形,他們的作品是處于上升期還是下降期?評估非常難的。如果一個(gè)藝術(shù)家的作品已經(jīng)在市場(chǎng)銷(xiāo)售了10年、20年,但還沒(méi)有進(jìn)過(guò)拍賣(mài)行,那這個(gè)作家的作品價(jià)格是不穩定的,銀行不應放款。

“第三個(gè)風(fēng)險是保管,一件藝術(shù)品在保管過(guò)程中出現損壞,比如竹筆筒裂了,黃花梨家具變形了,瓷器口崩,這些都可能出現風(fēng)險。第四是交接過(guò)程,需要有很好的見(jiàn)證,藝術(shù)品容易被復制、被掉包。在交接時(shí),需要一系列的手段如錄音、錄像、圖片做證據?!奔緷Q(chēng),還有一個(gè)風(fēng)險是來(lái)源,“萬(wàn)一這件質(zhì)押的藝術(shù)品是偷來(lái)的,或不明渠道而來(lái)的,這也是不可貸款的?!?/span>

“藝術(shù)品金融的品類(lèi)非常多,最大的風(fēng)險是基礎性風(fēng)險,來(lái)自于我們對于藝術(shù)品價(jià)值的判斷?!倍囌f(shuō),假如參與交易的投資者們不理解藝術(shù)金融的核心價(jià)值,不理解藝術(shù)品的核心價(jià)值,那樣的風(fēng)險純粹是交易風(fēng)險。

董藝建議,要避免風(fēng)險最基礎的是要做藝術(shù)教育,把參與者教育成懂得藝術(shù)品的價(jià)值,懂得藝術(shù)價(jià)值,藝術(shù)的金融風(fēng)險才能有效地化解?!拔覀儸F在討論的追溯、確真、確權、估值,包括對藝術(shù)品價(jià)值的教育,都是未來(lái)藝術(shù)金融良性發(fā)展的基石,沒(méi)有教育,金融風(fēng)險會(huì )非常大。就像股票市場(chǎng),風(fēng)險也很大,但經(jīng)過(guò)教育之后,股民們有了風(fēng)險認知能力,也有了風(fēng)險承擔的心理?!?/span>

香港藝術(shù)品拍賣(mài)市場(chǎng)率先回暖 結構化行情可期

在香港蘇富比春季拍賣(mài)會(huì )上,張大千的畫(huà)作《桃源圖》,經(jīng)過(guò)50分鐘、100次舉牌后,以2.7億港元由上海龍美術(shù)館拍得,刷新了張大千拍賣(mài)作品的最高價(jià)格紀錄。2016年香港蘇富比春拍的總成交額高達31.4億港元,同比增長(cháng)16.6%。 “天價(jià)”藝術(shù)品的出現,究竟是跟風(fēng)炒作,還是物有所值?中央財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院副院長(cháng)、中央財經(jīng)大學(xué)拍賣(mài)研究中心執行主任劉雙舟認為,今年香港春拍的藝術(shù)品之所以能拍出高價(jià),主要原因還是因其珍貴、稀有,市場(chǎng)對這...

2016-05-20 08:16

藝術(shù)品拍賣(mài)市場(chǎng)亂象大起底:只管拍賣(mài)不管真假

現在藝術(shù)品拍賣(mài)市場(chǎng)主要存在三大問(wèn)題:一是制假、販假、假拍;二是定價(jià)機制比較混亂,比較在意藝術(shù)品作者的崗位、所在機構,使整個(gè)藝術(shù)品市場(chǎng)的定價(jià)呈現出扭曲的現象;李彥君說(shuō),拍賣(mài)法規定拍賣(mài)公司不負責甄別真偽和瑕疵,因此,只能靠拍賣(mài)公司自律不拍賣(mài)假貨。

2016-05-13 09:28

藝術(shù)品拍賣(mài)市場(chǎng)亂象大起底

■中新網(wǎng) 拍賣(mài)公司不負責真假 郭金良是天津市東天建筑工程有限公司董事長(cháng),也是一個(gè)拍賣(mài)愛(ài)好者,他每年都要在大小拍賣(mài)公司花上幾十萬(wàn)元。 摸爬滾打多年,郭金良清楚藝術(shù)品拍賣(mài)圈中明里暗里的規則。 從明面上說(shuō),多數藝術(shù)品拍賣(mài)公司每年拍賣(mài)兩次,也就是“春拍”和“秋拍”。拍賣(mài)前,藝術(shù)品拍賣(mài)公司收集拍品,然后通過(guò)、廣告作宣傳,給會(huì )員發(fā)圖錄,最后確定拍賣(mài)日期。拍賣(mài)公司一般靠賺取傭金盈利。

藝術(shù)品拍賣(mài)市場(chǎng)亂象起底:只管拍賣(mài)不管真假

在天津一家藝術(shù)品拍賣(mài)公司舉辦的拍賣(mài)會(huì )上,郭金良花高價(jià)拍下一幅字。拍賣(mài)公司不負責真假  郭金良是天津市某建筑工程有限公司董事長(cháng),也是一個(gè)拍賣(mài)愛(ài)好者,他每年都要在大小拍賣(mài)公司花上幾十萬(wàn)元。

2016-05-16 09:46

2015年藝術(shù)品拍賣(mài)市場(chǎng)“量額雙減”
不過(guò),調整中的市場(chǎng)也不乏亮點(diǎn),比如尖端市場(chǎng)勢頭不減、藝術(shù)消費逐步興起等。2015年度,市場(chǎng)上出現了4件過(guò)億元作品,高、精、尖藝術(shù)作品持續受到追捧;與此同時(shí),隨著(zhù)藝術(shù)消費的逐步興起,各拍賣(mài)企業(yè)積極增加大眾化、區域化的藝術(shù)專(zhuān)場(chǎng),中低價(jià)位拍品數量持續上升。

2016-04-22 01:05

“金融杠桿”成為藝術(shù)市場(chǎng)新的不確定因素

誕生于灰色地帶的“金融杠桿” 藝術(shù)品市場(chǎng)的“金融杠桿”概念最早誕生在國外,國內最早引入的是在上海。早在藝術(shù)市場(chǎng)如火如荼的。

2016-01-11 09:08

為藝術(shù)市場(chǎng)另辟蹊徑的ART MO

“藝術(shù)澳門(mén)論壇”則凸顯了“藝術(shù)澳門(mén)”的文化屬性,相關(guān)單位聯(lián)合推出的首份中國藝術(shù)消費品指數,描繪出了中國藝術(shù)品。

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